民進黨立委王定宇今（29）日在立法院質詢國安局長蔡明彥時指出，有兩名機敏單位人員到玉山與台灣銀行辦理業務，遭系統標示為「高風險」客戶。他質疑，國內銀行採用的「了解你的客戶」（Know Your Customer，簡稱KYC）外部資料庫與大陸資料串接，導致部分人員被誤列風險名單。
立法院外交及國防委員會今日邀請國安局列席報告國安業務並備質詢。王定宇表示，國內多數銀行為符合防制洗錢及打擊資恐規範，會向國際供應商購買資料庫做背景審查。所謂KYC，是國際金融體系中要求銀行「了解客戶身分與資金來源」的程序，用以降低洗錢與管控風險。
其中，台灣銀行使用的「World-Check」系統隸屬英國倫敦證交所集團（LSEG），整合全球公開資料，包括政治人物、制裁名單與負面報導等。他指出，若大陸公安或通緝公告被納入，恐造成「變相引用大陸資料」的情況。
王定宇還說，他請行員輸入遭大陸懸賞追緝的18名心戰大隊人員姓名，系統皆跳出警示訊息，懷疑資料庫與大陸來源交叉整合，形同讓「大陸的長臂管轄」滲入台灣金融體系。
國安局長蔡明彥回應，經初步了解屬個案，並未發現普遍現象。國防部與國安局已介入了解，若確有誤判，銀行可透過人工覆核排除。目前尚未接獲相關人員因誤標受影響的具體通報。
金管會表示，金融機構選用何種KYC資料庫屬商業決定，但應確保資料來源符合我國法令與個資規範。金管會將要求各銀行檢視資料來源與審查程序，以維護客戶權益及金融安全。KYC資料庫是國際金融業常用工具，用以辨識高風險對象、降低洗錢與制裁風險。
不過，若外部資料未經再鑑別，也可能出現「過度過濾」或誤標情形。主管機關將督導金融業者完善驗證與申訴機制，避免影響民眾正常金融往來。
會議結束後，媒體詢問是否為資料庫問題？蔡明彥說，目前有一個專案在調查，是個案，有些涉及到個人因素。王定宇也向媒體表示，有兩案去不同銀行辦貸款，結果都跑出高風險。他也提出疑問：是什麼機制告訴是高風險？且還沒進到聯偵程序。後來他發現各銀行有委外買資料庫，「就是你去櫃檯洽談時候，行員跟你要身分證號碼，並答覆可能不會過」。
